衢州柯城农商银行违法被罚410万 董事长郑建华被警告

2021-04-13 07:57 分类:行业新闻 来源:

  北京4月12日讯 银保监会网站今天发布我国银保监会衢州监管分局行政处分信息揭露表(衢银保监罚决字〔2021〕2号),浙江衢州柯城乡村商业银行股份有限公司(以下简称“浙江衢州柯城农商银行”)存在严峻出资未经董事会审议经过,悉数关联方授信余额超越监管规矩,信贷资金由别人运用,信贷资金被移用,信贷资金违规流入房市,虚增存借款,职工违规代保管经客户签章的空白重要材料,违规转嫁应由银行承当的借款人意外保险费用,财物危险分类不精确,以其他用处其他产品藏匿发放个人按揭借款10项违法违规现实。 

  银保监会衢州监管分局于2021年4月1日决议对浙江衢州柯城农商银行予以罚款人民币410万元;对郑建华、汪洪君、余俊锋、姜鉴雄予以正告处置。行政处分根据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第三项,《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第四项,《中华人民共和国商业银行法》第八十九条。 

  银保监会网站查询显现,郑建华为浙江衢州柯城农商银行法定代表人、董事长。银保监会衢州监管分局2019年1月24日布告,经审阅,核准郑建华的浙江衢州柯城乡村商业银行董事长任职资历。 

  汪洪君为浙江衢州柯城农商银行副行长。银保监会 2013年12月26日发布的《我国银监会浙江监管局关于浙江衢州柯城乡村商业银行股份有限公司开业的批复》显现,核准汪洪君副行长任职资历。 

  揭露信息显现,浙江衢州柯城农商银行第一大股东为浙江艺景建造集团有限公司,第二大股东为浙江九恒建造有限公司,第三大股东为浙江中元工程设计有限公司。 

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融机构有下列景象之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严峻或许逾期不改正的,能够责令停业整顿或许吊销其运营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任: 

  (一)未经任职资历查看录用董事、高档管理人员的; 

  (二)回绝或许阻止非现场监管或许现场查看的; 

  (三)供给虚伪的或许隐秘重要现实的报表、陈述等文件、材料的; 

  (四)未按照规矩进行信息发表的; 

  (五)严峻违背审慎运营规矩的; 

  (六)回绝执行本法第三十七条规矩的办法的。 

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条:银行业金融机构违背法令、行政法规以及国家有关银行业监督管理规矩的,银行业监督管理机构除按照本法第四十四条至第四十七条规矩处分外,还能够差异不同景象,采纳下列办法: 

  (一)责令银行业金融机构对直接担任的董事、高档管理人员和其他直接责任人员给予纪律处置; 

  (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接担任的董事、高档管理人员和其他直接责任人员给予正告,处五万元以上五十万元以下罚款; 

  (三)撤销直接担任的董事、高档管理人员必定期限直至终身的任职资历,制止直接担任的董事、高档管理人员和其他直接责任人员必定期限直至终身从事银行业作业。 

  《中华人民共和国商业银行法》第七十四条:商业银行有下列景象之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或许违法所得缺乏五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严峻或许逾期不改正的,能够责令停业整顿或许吊销其运营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任: 

  (一)未经同意建立分支机构的; 

  (二)未经同意分立、兼并或许违背规矩对改变事项不报批的; 

  (三)违背规矩进步或许降低利率以及选用其他不正当手段,吸收存款,发放借款的; 

  (四)租借、出借运营许可证的; 

  (五)未经同意生意、署理生意外汇的; 

  (六)未经同意生意政府债券或许发行、生意金融债券的; 

  (七)违背国家规矩从事信托出资和证券运营事务、向非自用不动产出资或许向非银行金融机构和企业出资的; 

  (八)向关系人发放信用借款或许发放担保借款的条件优于其他借款人同类借款的条件的。 

  《中华人民共和国商业银行法》第七十三条:商业银行有下列景象之一,对存款人或许其他客户形成产业危害的,应当承当付出延迟实行的利息以及其他民事责任: 

  (一)无故延迟、回绝付出存款本金和利息的; 

  (二)违背收据承兑等结算事务规矩,不予实现,不予收付入账,压单、压票或许违背规矩退票的; 

  (三)不合法查询、冻住、扣划个人储蓄存款或许单位存款的; 

  (四)违背本法规矩对存款人或许其他客户形成危害的其他行为。 

  有前款规矩景象的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或许违法所得缺乏五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。 

  《中华人民共和国商业银行法》第八十九条:商业银行违背本法规矩的,国务院银行业监督管理机构能够差异不同景象,撤销其直接担任的董事、高档管理人员必定期限直至终身的任职资历,制止直接担任的董事、高档管理人员和其他直接责任人员必定期限直至终身从事银行业作业。 

  商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接担任的董事、高档管理人员和其他直接责任人员,给予正告,处五万元以上五十万元以下罚款。 

  以下为全文: