女子遭骗欲转账 招行“天秤”风控系统守住“最后一公里”

2020-06-23 08:32 分类:公司新闻 来源:

  本网讯 记者周轩千报导 近来,张女士匆匆忙忙来到招商银行上海宝山支行,问询自己的手机银行为何无法转账。经过当班柜员小胥查询,发现张女士的买卖现已被“天秤”风控体系识别为高危险操作,并被暂时阻拦了买卖。依照常规,这极有或许是因为张女士正面对电信网络诈骗的危险。

  此刻,小胥注意到,张女士全程神色紧张,在接听所谓的“客服电话”时只经过纸条与柜员进行简略沟通,电话另一边则不断在敦促她赶快处理大额转账。种种可疑痕迹令柜员提高了警觉,细心问询后了解到对方以“张女士的信息被走漏,在异地办卡并涉嫌刑事犯罪”为由,要求她合作转账。为了凑足被要求的转账金额,张女士乃至还请求了小额借款,预备将20万元经过手机转账给对方。幸亏招行的“天秤”风控体系识别出收款账号存在问题,及时刻断了买卖。

  小胥根本确定这是一同电信网络诈骗,和搭档敏捷发动应急预案,劝说张女士不要转账。此刻民警也及时赶到,本来客户的手机已被骗子设置了主动呼叫转移,隔绝了客户与外界的沟通,并使用一上午不间断的电话“洗脑”骗取了客户的信赖。经过警方和招行职工的耐性劝说,张女士总算茅塞顿开,意识到自己遭受了电信网络诈骗。随后,在招行宝山支行职工的协助下,张女士更换了银行卡并修改了暗码,结清了刚请求的借款。她回过神后直呼:“还好有你们啊!你们这‘最终一公里’守得太牢了,防止了我的丢失,真是太谢谢你们了!”

  此次张女士可以防止财产丢失,除了银行柜员的高度警觉,还得益于线上实时预警阻拦的招行“天秤”风控体系。2019年,招行搭建了根据金融科技的零售“天秤”智能风控渠道。当用户进行转账等操作时,“天秤”可以实时收集买卖时刻、买卖金额、收款方等多维度数据。随后,风控模型会根据这些实时、准实时数据进行高速运算,然后判别买卖的危险等级,然后结合模型输出效果对用户采纳不同的手法核实身份,在买卖过程中就可以将外部诈骗与伪冒买卖及时摧残于摇篮之中。此外,“天秤”还可以经过过后反查,使用先进的图算法和图剖析技能,发掘诈骗相关账户。

  金融科技对银行危险办理的重要价值正日益闪现,并已完成了效果转化。在零售各项事务买卖量迅猛增加的大环境下,招行的“天秤”风控体系可以将危险资损控制在百万分之一的量级,对买卖危险决议计划的响应速度达到了30毫秒以内,能在客户无感知的情况下敏捷做出危险决议计划,看护客户资金安全。